Operator taruhan Inggris Spreadex adalah perusahaan terbaru yang dihukum oleh Komisi Perjudian. Regulator Inggris telah memerintahkan Spreadex untuk membayar denda sebesar £ 1,36 juta, setelah mengungkap tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang di perusahaan. Ini menandai terbaru dari serentetan denda baru-baru ini yang dikeluarkan oleh pengawas perjudian.
Spreadex menawarkan taruhan spread keuangan dan olahraga kepada pelanggan di Inggris. ©Aidan Howe/Pexels
Kegagalan Umum
Spreadex telah menjadi perusahaan judi terbaru yang menerima penalti finansial dari Komisi Perjudian. Investigasi yang dilakukan oleh regulator menemukan kekurangan serius di Spreadex, termasuk tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang. Akibatnya, operator harus membayar denda senilai £1,36 juta.
Sebagai bagian dari penyelesaian dengan Komisi, Spreadex akan membayar uang untuk tujuan yang bertanggung jawab secara sosial. Berbicara atas nama Komisi Perjudian, Direktur Penegakan dan Intelijen Leanne Oxley mengungkapkan rasa frustrasinya melihat kegagalan yang sama berulang kali. Oxley menyatakan:
“Meskipun mengecewakan melihat pelanggaran anti pencucian uang dan tanggung jawab sosial terjadi meskipun kasus kami yang dipublikasikan secara ekstensif menyoroti kegagalan serupa, kami mencatat tindakan cepat dan kuat yang diambil oleh Penerima Lisensi untuk mengembalikan dirinya ke kepatuhan. Kami mengharapkan komitmen dan keterlibatan serupa di seluruh sektor perjudian.”
Regulator mengeluarkan pernyataan, memberikan rincian lebih lanjut tentang kegagalan yang terungkap. Ini memulai peninjauannya pada 2 Juni 2021, setelah muncul kekhawatiran selama penilaian kepatuhan yang dilakukan pada Mei di tahun yang sama. Pelanggaran ketentuan lisensi dan kode praktik Spreadex berikut ini terkait dengan periode waktu antara Januari 2020 dan Mei 2021.
Di antara kegagalan tanggung jawab sosial, regulator menemukan peringatan keuangan operator tidak efektif, memungkinkan pelanggan kehilangan sejumlah besar uang dalam waktu singkat. Spreadex juga terlalu mengandalkan peringatan keuangan untuk mengidentifikasi pelanggan yang berpotensi berisiko mengalami kerugian.
Kekurangan lainnya termasuk kegagalan untuk mencatat dan mengevaluasi interaksi pelanggan secara memadai. Dalam satu contoh, seorang pelanggan dapat menyetor £1,7 juta dan kehilangan £500.000 hanya dalam satu bulan. Interaksi pelanggan telah terjadi, tetapi tidak dievaluasi secara memadai dan tidak mempertimbangkan untuk membatasi akun pelanggan.
Cek Sumber Dana Tidak Memadai
Kegagalan anti-pencucian uang Spreadex juga terbukti luas. Operator mengakui bahwa sejumlah prosedurnya tidak sepenuhnya sesuai dengan persyaratan lisensi. Ia menerima bahwa ia tidak meninjau atau memperbarui Penilaian Risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris setiap tahun, sebagaimana diperlukan.
Pemegang lisensi juga tidak memperhitungkan atau mempertimbangkan secara memadai informasi tentang risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang dikomunikasikan dalam publikasi Komisi Perjudian. Spreadex tidak mengakui atau menilai semua pelanggan, produk, dan faktor risiko geografis yang relevan.
Regulator juga menemukan kelemahan dalam kebijakan, prosedur, dan kontrol AML-nya. Pelanggan tertentu dapat menyetor dana yang signifikan tanpa dilakukan pemeriksaan sumber dana yang memadai. Seorang pelanggan, yang memenuhi peringatan setoran keuangan £ 25.000 memiliki peringatan untuk tinjauan lebih lanjut meningkat menjadi £ 100.000 berdasarkan pendapatan yang diumumkan sendiri dan cek sumber terbuka.
Pelanggan lain dapat menyetor £365.000 dan kehilangan £284.000 selama tiga bulan, tanpa sumber dana yang memadai. Selain itu, nasabah lain dapat terus menyetor dana setelah memberikan laporan mutasi bank sebagai tanggapan atas permintaan bukti sumber dana.
Spreadex gagal meninjau sumber dokumentasi dananya dan ternyata terlalu bergantung pada cek elektronik. Itu tidak memiliki staf yang cukup di tempat untuk menanggapi pemicu keuangan dalam jangka waktu yang wajar, atau untuk mengurangi risiko secara memadai.
Denda sebesar £1,36 juta dari Spreadex akan diarahkan untuk tujuan yang bertanggung jawab secara sosial. Dari jumlah tersebut, £7.831 akan digunakan untuk menutupi biaya penyelidikan Komisi Perjudian. Menerbitkan daftar faktor-faktor yang meringankan yang mempengaruhi hasil investigasi, regulator mengakui bahwa Spreadex dan manajer seniornya telah kooperatif. Itu mengambil tindakan untuk meningkatkan kepatuhannya, dan menangguhkan sendiri aktivitas kasinonya selama lima bulan.
Rekam Baik
Komisi Perjudian bertugas mengatur industri perjudian Inggris, dengan mengeluarkan lisensi, mengawasi operator, dan mengambil tindakan terhadap pemegang lisensi yang melanggar kode etiknya. Regulator menggambarkan tujuan utamanya sebagai mencegah kejahatan, memastikan bahwa perjudian dilakukan secara adil dan melindungi anak-anak dan orang-orang yang rentan dari bahaya.
Menerbitkan rincian kasus ini, ia memperingatkan operator lain untuk memperhatikan kegagalan Spreadex. Komisi telah mengungkapkan rasa frustrasinya yang semakin besar dalam mengungkap kegagalan yang sama yang berulang di berbagai operator taruhan dan permainan. Dalam beberapa kasus, operator yang telah dihukum karena kekurangannya kembali dinyatakan bersalah atas pelanggaran yang sama.
Terutama, operator terkemuka Entain diberi rekor denda £ 17 juta pada bulan Agustus. Antara Desember 2019 dan Oktober 2020, kegagalan anti pencucian uang dan tanggung jawab sosial yang serius ditemukan di bisnis online dan high-street Entain.
Hukuman tersebut adalah yang terbesar yang pernah diberikan oleh Komisi Perjudian hingga saat ini, melebihi denda £13 juta Caesars Entertainment pada tahun 2020. Denda Entain diperparah oleh fakta bahwa ini adalah kedua kalinya operator dinyatakan bersalah atas kegagalan semacam itu. Regulator telah memperingatkan Entain bahwa jika kegagalan ini berulang, ia berisiko kehilangan lisensinya sama sekali.
Namun, beberapa kritikus telah menyatakan skeptisisme tentang apakah itu kemungkinan yang realistis. Sementara denda jutaan pound mungkin tampak sangat besar, mereka sering pucat dibandingkan dengan pendapatan yang dihasilkan oleh perusahaan perjudian. Pendapatan grup Entain pada tahun 2021 mencapai £3,8 miliar. Penyelesaiannya senilai £17 juta setara dengan satu setengah hari dari pendapatan globalnya.
Dengan demikian, ada yang mempertanyakan apakah denda Komisi hanya dilihat sebagai biaya melakukan bisnis. Hilangnya lisensi operasi Entain akan menyebabkan ribuan kehilangan pekerjaan dan potensi pertempuran hukum. Komisi Perjudian belum pernah mencabut lisensi operator utama Inggris.
Apakah Anda menikmati artikel ini? Kemudian bagikan dengan teman-teman Anda.
Bagikan di Pinterest
